Заемщик взял у кредитора деньги в сумме 270 тысяч рублей, из которых 150 тысяч были оформлены как кредит на кредитора. Расписки нет, но есть сообщения, подтверждающие долг, и банковские выписки. Кредитор интересуется, будет ли открыто дело, если подать заявление в полицию.
Согласно статье 159 УК РФ, мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. В данном случае, если заёмщик не возвращает долг, это может быть квалифицировано как мошенничество. Однако для возбуждения уголовного дела необходимо доказать, что заёмщик изначально не намеревался возвращать долг и действовал с умыслом на хищение. Наличие переписки, где заёмщик подтверждает долг, и банковских выписок, подтверждающих перевод денег, может служить доказательством в пользу кредитора. Однако отсутствие расписки усложняет ситуацию, так как формально не зафиксировано соглашение о займе.
Рекомендуется сначала направить заёмщику письменное требование о возврате долга. Если требование будет проигнорировано, можно обратиться в суд с гражданским иском о взыскании задолженности. Параллельно можно подать заявление в полицию с целью проверки действий заёмщика на предмет мошенничества. Важно собрать все возможные доказательства, включая переписку, банковские выписки и свидетельства других лиц, которым заёмщик также задолжал.
