Публичный запрос из Канцелярии
В материалах Публичного запроса из Канцелярии удалены персональные данные и конфиденциальные документы. Чтобы получить полный пакет документов, пожалуйста, воспользуйтесь услугой через Личный кабинет.
Здравствуйте.
Нужна консультация по вопросу банковских блокировок и 115-ФЗ.
У меня есть ИП, налоги оплачиваю. Но часть оплаты за работу приходит на личную карту от одного физлица (около 300тыс. в месяц).
Недавно в одном из банков заблокировали одну карту после разовых переводов от разных людей. Остальные счета и ИП работают нормально.
Хочу понять:
1. Насколько безопасно получать регулярные переводы от физлица?
2. Как правильно отвечать банку при запросе происхождения средств?
3. Есть ли риски по 115-ФЗ в других банках?
Спасибо.
18.11.2025 21:04
18.11.2025 21:05
Запрашивается консультация по вопросам банковских блокировок и применению 115-ФЗ. Автор — индивидуальный предприниматель, получающий часть доходов на личную карту от физического лица. После блокировки одной карты интересуется безопасностью дальнейших переводов, правильным ответом на запрос банка о происхождении средств и возможными рисками по 115-ФЗ в других банках.
Согласно 115-ФЗ 'О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма', банки обязаны проводить мониторинг операций и запрашивать информацию о происхождении средств при наличии подозрений. Переводы от физических лиц на личные счета предпринимателя могут вызвать вопросы, особенно если суммы значительные и поступают от разных лиц. Важно документально подтвердить законность происхождения средств, например, договорами или актами выполненных работ. Блокировка карты может быть временной мерой для уточнения информации.
Для минимизации рисков рекомендуется: 1) получать платежи на расчётный счёт ИП; 2) при запросе банка предоставлять документы, подтверждающие законность происхождения средств (например, договоры, акты выполненных работ); 3) избегать подозрительных схем платежей; 4) консультироваться с юристом по вопросам соответствия операций требованиям 115-ФЗ.
